सुरक्षित डिविडेंड कैश से अपने सभी लाभ कैसे प्राप्त करें

हम सभी यहां कॉन्ट्रेरियन आउटलुक में लाभांश के बारे में हैं। अक्सर हम इसे मान लेते हैं कि हम नहीं देख रहे हैं सिर्फ 17% खो दिया

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कुछ हफ़्ते जबकि हम आय एकत्र करते हैं!

के लिए शेयर-कीमत चार्ट बैंक ऑफ अमेरिका

बीएसी
(बीएसी) अपील कर सकता है लाभांश डंपस्टर गोताखोर. और हेक, यह बीएसी के रूप में काम कर सकता है पाना जैसे-जैसे अधिक लोग क्षेत्रीय बैंकों से अपनी बचत निकालते हैं और उन्हें “टू बिग टू फेल” में डालते हैं।

इस बकवास से क्यों निपटें? यह है बिल्कुल क्यों हम बीएसी की तरह “कार्डियक” मूल्य चार्ट को लुप्त कर रहे हैं और लाभांश की चिकनी और स्थिर वृद्धि की ओर बढ़ रहे हैं

यह हुई ना बात! आप जो देख रहे हैं वह स्वास्थ्य बीमाकर्ता से लाभांश की मजबूत वृद्धि (एक दशक में लगभग 500%) है। यूनाइटेड हेल्थ ग्रुप

उह्ह
(यूएनएच), एक स्टॉक जिसकी मैंने अपने में अनुशंसा की है छिपी हुई उपज लाभांश-वृद्धि सेवा (नीचे UNH पर अधिक)।

लाभांश के लिए रिकॉर्ड-सेटिंग वर्ष = हमारे लिए एक समृद्ध शिकार का मैदान

अच्छी खबर यह है कि अपनी वापसी को लाभांश में स्थानांतरित करना कभी आसान नहीं रहा: S&P ग्लोबल इंडेक्स के अनुसार, S&P 500 पेआउट पिछले साल 10.8% उछल गया – उन्मत्त बाजार के बावजूद। पेआउट इस साल एक और रिकॉर्ड स्थापित करने के लिए तैयार हैं, जो लगातार 12वें स्थान पर होगा।

मेरे लिए एक ऐसा स्टॉक ढूंढो जो लगातार 12 वर्षों तक हर साल बढ़ता रहे। असंभव, है ना?

यह एक और कारण है कि हम स्टॉक चुनते समय लाभांश वृद्धि को अपनी सूची में सबसे ऊपर रखते हैं। और जैसा कि हम नीचे देखेंगे, जब आप यूएनएच जैसी गति से बढ़ने वाले लाभांश खरीदते हैं, तो वे समताप मंडल में भी शेयर-कीमत भेजते हैं।

अगर आप जोड़ेंगे तो आप एक बेहतर हो जाएंगे शेयर बायबैक मिश्रण के लिए। पुनर्खरीद को प्रेस से एक बुरा रैप मिलता है, लेकिन सच्चाई यह है कि जब किसी कंपनी के शेयर सस्ते होते हैं, तो प्रबंधन के पास हमारे लिए मूल्य बनाने के कुछ बेहतर तरीके होते हैं!

यहां हमारे लिए एक अच्छा नॉक-ऑन प्रभाव भी है, क्योंकि बायबैक कम शेयर छोड़ते हैं, जिन पर भुगतान करना है, भविष्य में बड़ी लाभांश वृद्धि के लिए मंच तैयार करना।

यहां हमारा खेल बहुत सरल है: तेजी से लाभांश वृद्धि वाली कंपनियों को खरीदें और चालाकी से निष्पादित बायबैक करें। जब हम ऐसा करते हैं, तो हम वास्तव में कुछ बड़े रिटर्न के लिए खुद को तैयार कर सकते हैं।

कैसे बढ़ते भुगतान—और बायबैक—ने हमारे TXN खरीदें को आसमान छू लिया

हम इस प्रवृत्ति से कई बार लाभान्वित हुए हैं छिपी हुई उपज. मेरे पसंदीदा में से एक जून 2017 में आया था, जब हमने सेमीकंडक्टर जायंट खरीदा था टेक्सस उपकरण

टीएक्सएन
(टीएक्सएन)।

सीईओ रिच टेम्पलटन की बदौलत स्टॉक हमारे रडार पर आ गया, जिनके कंपनी में शानदार 13 साल के शासन ने फ्री कैश फ्लो चलाया था
प्रवाह
(FCF) प्रति शेयर आश्चर्यजनक रूप से 586% बढ़ गया।

यह सीधे एक लाभांश में अनुवादित हुआ जो कि पिछले पांच वर्षों में लगभग तीन गुना हो गया था। इस बीच, रिच और दोस्तों ने TXN के 12% शेयरों को वापस खरीदने के लिए कंपनी के उचित मूल्य-से-FCF अनुपात का लाभ उठाया, जो इस अवधि में लगभग 16 था।

आगे क्या हुआ देखें। लाभांश/शेयर मूल्य लिंक
जोड़ना
स्पष्ट नहीं हो सका:

डिविडेंड/बायबैक “ट्वोफर” ने हमारे खरीदने से पहले TXN के लाभ को कम कर दिया …

इसलिए हम रिच के लाभांश (और बायबैक) ट्रेन पर चढ़ गए और अगले साढ़े चार वर्षों में 130% लाभांश वृद्धि का आनंद लिया, साथ ही 148% कुल रिटर्न के लिए 120% शेयर-मूल्य वृद्धि!

TXN कंपनी के “लाभांश चुंबक” का सामान वितरित करने का सिर्फ एक मामला है। उपरोक्त यूएनएच की हमारी खरीद छिपी हुई उपज जनवरी 2020 में वापस एक और है।

हमारी लगभग तीन साल की होल्डिंग अवधि के दौरान, UNH के शेयर की कीमत ने अपने बढ़ते भुगतान को बढ़ा दिया (बायबैक सहायता के साथ!) – सीधे COVID लॉकडाउन के माध्यम से, बढ़ती मुद्रास्फीति, बढ़ती दरें और निश्चित रूप से, पिछले साल के शेयर बाजार की गड़बड़ी।

अंतिम परिणाम? 73% मूल्य लाभ और 53% लाभांश वृद्धि, जो एक त्वरित (और कम-नाटक) 83% कुल रिटर्न के लिए संयुक्त है।

इस कार्यनीति की अच्छी बात यह है कि यह आपको बता सकती है कि कब क्या करना है बेचना, बहुत। यूएनएच के शेयर की कीमत उसके भुगतान से बहुत आगे होने के कारण, हमने 16 दिसंबर, 2022 को स्टॉक बेच दिया, इस साल फरवरी में यूएनएच में एक और स्विंग लेने से पहले 4.7% की गिरावट को दरकिनार कर दिया – अनिवार्य रूप से 95 सेंट के लिए वापस खरीदना। डॉलर।

ये डिविडेंड मैगनेट की शक्ति के कुछ उदाहरण हैं। दुख की बात है, ज्यादातर निवेशक केवल निवेश करते समय शेयर की कीमतों पर ध्यान दें। यह बहुत बुरा है, क्योंकि शेयर की कीमतें आधी कहानी बता देती हैं। लेकिन हम इन लोगों को इसके लिए छोड़ देंगे और खुशी-खुशी सस्ता और त्वरित-पेआउट उठाएंगे जो वे टेबल पर छोड़ रहे हैं।

ब्रेट ओवेन्स के मुख्य निवेश रणनीतिकार हैं विपरीत दृष्टिकोण. अधिक महान आय विचारों के लिए, उनकी नवीनतम विशेष रिपोर्ट की अपनी प्रति निःशुल्क प्राप्त करें: आपका प्रारंभिक सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो: भारी लाभांश-हर महीने-हमेशा के लिए.

प्रकटीकरण: कोई नहीं